【百萬圓桌/ MDRT 2022】Million Dollar Round Table、 MDRT人工、MDRT收入研究、保險人工/財富管理收入研究
更新日期﹕2022年05月31日 (持續更新)
【百萬圓桌/ MDRT 2022】你好，我們是好前程，為你安排面試，100%完成MDRT，立刻提高收入 。
Million Dollar Round Table、 MDRT人工、MDRT收入有幾多? MDRT、 COT、 TOT係乜嘢? 財富管理係乜嘢?
2022年6月保險工作/財富管理的面試通道: 恭喜你，你都可以成為下一個MDRT!快啲whatsapp 我地啦😃，我們免費為你安排面試，幫你掌握知識，成為MDRT!
在面試中，經驗豐富的財富經理，會送你一本Ray Dalio的《成功原則》，助你識別自身優勢，積累知識，發展潛力，迎接挑戰，仲送你免費學習筆記和發展計劃。
我們是保險/財富管理工作的研究平台，為你解密保險/財富管理人工、MDRT、 COT、 TOT，提高收入，擴展事業，挑戰嘗新，平衡家庭，提升生活質素。
保險人工正常有幾多? 保險人工點樣可以提高? MDRT收入點樣做?
我們是保險/財富管理工作的 Glassdoor / Indeed，為你揭開行業面紗，撥開雲霧 ; 助你快速騰飛，百尺竿頭，事業更上一層樓。
我們重視你的個人發展，薪火傳授保險/財富管理工作的知識和經驗，你的成功就是我們的成功。我們相信分享和成長，運氣會祝福我們。
我們活用金融思維，助你精準努力，發展賺錢能力，提升自我價值。在保險/財富管理路上，輕裝簡行，快速超車，發光發亮。
我們提出「提升自我價值」的突圍法則，把你從求職、升職、跳槽、工作、事業的紛繁思緒中解脫出來。
【百萬圓桌/ MDRT 2022】MDRT、 COT、 TOT係乜嘢?
MDRT、COT、TOT是由MDRT協會（百萬圓桌協會）頒發從事保險/財富管理工作的獎狀殊榮。
MDRT，Million Dollar Round Table，是百萬圓桌協會的會員。
COT， Court of Table，是百萬圓桌協會的內閣會員。
TOT， Top Of Table，是百萬圓桌協會的頂尖會員。
MDRT協會係乜嘢?
MDRT協會於1927年成立，秉持「全人」的理念。（MDRT協會）
MDRT協會會員致力追求人生各方面 (家庭、健康、教育、職業、服務、理財、精神追求) 的平衡 ，不斷探索，發揮潛能。
全球MDRT會員的總人數，約佔全球從業員人數大概5%。
對於從事保險/財富管理工作的人，得到MDRT，是一種殊榮。
MDRT協會: 百萬圓桌《倫理綱領》
MDRT、COT、TOT會員必須：《倫理綱領》
1. 始終將客戶的最高利益置於自己的直接或間接利益之上。
2. 透過保持和增強專業知識、技能和競爭力來維持職業競爭力的最高標準。
3. 對與客戶事務有關的所有商業與個人資訊嚴格保密，並將這些資訊視為特許內容。
4. 全面充分地公開所有必要事實，使客戶做出的決定有所依據。
5. 注意個人言行，以更好體現保險和金融服務業以及百萬圓桌的形象。
6. 確定對壽險或理財產品的任何替換必需符合客戶利益。
7. 遵守和執行從業所在地之法律和法規的所有條款。
【Million Dollar Round Table】MDRT人工、MDRT收入有幾多?
成為MDRT會員，是從事保險/財富管理工作的一個里程碑。
2022年MDRT要求: 個人佣金: $420,000 / 個人收入:$727,400/相關保費:$1,680,000。
2022年COT要求: 個人佣金:$1,260,000 / 個人收入:$2,182,000 / 相關保費$5,040,000。
2022年TOT要求: 個人佣金:$2,520,000 / 個人收入:$4,364,400 / 相關保費$10,080,000。(參考: 2022會員要求）
【Million Dollar Round Table】MDRT、COT、TOT 每月收入有幾多?
| 每月平均佣金 | ||
| MDRT | COT | TOT |
| HKD 35,000 | HKD 105,000 | HKD 210,000 |
| 每月平均收入 | ||
| MDRT | COT | TOT |
| HKD 60,617 | HKD 181,850 | HKD 363,700 |
| 每月平均保費 | ||
| MDRT | COT | TOT |
| HKD 140,000 | HKD 420,000 | HKD 840,000 |
【Million Dollar Round Table】MDRT呃人?有無咁大隻蛤乸隨街跳? 是不是職場騙局/傳銷?
【Million Dollar Round Table】點樣可以做到每年MDRT/COT/TOT?
你的核心競爭力: 清晰定位 + 親和形象+ 內外兼修
清晰定位: 生命週期的財富管理
親和形象: 平易近人，讓人覺得信任可靠
內外兼修: 內: 道德 + 知識，外: 方法 + 執行
你要理解不同財富管理的需求，設計攻守兼備/穩健增值的財富管理方案。
你也重視用戶體驗，深入淺出，與人溝通。
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長期事業
我們相信財富管理行業，經得起週期起伏，能夠長遠發展。
而你就是最重要的財富
我們相信你自己就是最重要的財富，你會不斷升值……
你知道職位標籤≠創造價值
≠
不斷升值嗎?
你/你的朋友試過在大公司工作過嗎?
你試過在Linkedin貼上曾經在大公司工作/職位的標籤，以獲讚賞Headhunt的機會嗎?
你知道嗎?在職場/事業發展中，這些標籤可以吸引目光，但不保證你的身價因此提升。
我們相信最重要的是提升自己的價值(身價): 把有限的時間和精力，投入到有前途的領域，成為一個能為公司/自己創造現金流的人。
我值多少錢 (身價)？
你有沒有想過:「我值多少錢？」
你玩我咩? (我都唔知道自己值幾多……)
讓我們運用時間價值的概念，剖析你的價值。
原來，你的價值 = 現值（Present Value）= 你未來在職場/事業上創造出的預期現金流（Cash Flow）/ 折現率（Discount Rate）。
如何創造自己的現金流呢？
見工/升職/轉行通常都會遇到這樣的問題: 「你想加幾多人工/每個月想賺多少錢？」。
是不是有些迷惘? 我們相信答案就是你帶來幾多額外現金流，額外的現金流來自3件事。
價值定位: 你的專業/技能可以滿足市場需求(銷售/營運)嗎?
對外增加營收: 你可以帶來現金銷售嗎?
對內削減成本: 你可以帶來營運效率嗎?
有什麼工作可以為我創造較高價值 (身價)?
我們預告: 保險/財富管理工作
因為可以為你帶來連綿不絕的現金流……
終身需求，收入多元，細水長流
積累網路，時間複利，穩定成長
從事保險/財富管理工作 (現金流高，折現率低)，你的現值/價值(身價) 自然較高。
當你往下讀時，你自然會找到答案……
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同時，請記下以下工作密碼: 長升長有 (之後你自己都心領神會)
Warren Buffett: 「最好的投資，就是投資你自己」
最高cp值、最抵和低風險的投資，就是投資自己。
積極學習，累積知識，充實自己。
不用心急，我們已經在以下為你整理出保險/財富管理業的情況。
在此之前，你會發現我們一直被「人工」愚弄/搾壓/擠壓……
而新的工作方式靜悄悄起革命呀!
我們的教育/知識/工作/經驗限制我們的想像力……
你是少數的幸運兒，很快便知道真相!
香港秘密: 我們活在有史以來最多「出糧奴隸」的年代，我們到底有無將來?
| 2011 | 2021 | |
| 工作人數 | 工作人數 | |
| 僱員 | 3,149,411 | 3,320,201 |
| 僱主 | 169,273 | 103,010 |
| 自營作業者 | 214,165 | 248,114 |
| 無酬家庭從業員 | 14,932 | 9,970 |
| 總計 | 3,547,781 | 3,681,295 |
資料來源: 2021香港人口普查
如果有人問你:「為什麼我們要工作？」揾食攞! 出糧呀!唔通你養我?
你知道嗎? 糧即是薪水。薪水就是「柴薪」和「水」2字組成。英文 Salary 則是由「鹽 salt」的字根演變出來。
不論中文/英文，糧都與「揾食」（交換生活物資）有關。
為了每個月固定出糧，我們星期一至五，朝9晚6工作(如果不用加班)，日以繼夜「揾食」，進行勞動和價值交易。
根據歷史學家湯普遜（ E. P. Thompson ）(Bullshit Jobs)，在漫長的人類工作歷史中，出售工時，集體工作/定時上班/定時返工的制度，大概自17世紀才慢慢開始出現。
原來定時返工，只不過存在短短300年!
最近2021人口普查，香港有9成人 (僱員) 做固定出糧的「出糧奴隸」，創新紀錄。
上堂都無講嘅! 仲以為人類一開始就要定時返工。我係未被人扼左?
你在公司的發展會點樣？
如果見工時，人力資源同事問你：「你在公司的發展會點樣？」
有無試過咁答:「我希望能夠做好自己，完成老細俾我既工作。無論乜野事情，都可以放心。」
可是，完美的答案，換來完美的「出糧奴隸」
你被動地為老細做事，無權制定任何規則，出糧/升職都是老細話事。
做得好應份，做得差炒人；公司好 (在市場/建制/體制競爭中，幸運適應，脫穎而出，贏家通吃)，老細賺；公司差，你賠。(被炒/失業)
現在，你開始明白為什麼大部份人的努力和回報，不成正比。
不對稱的風險承擔 (賺我賠你)，帶來不平均的回報 (無得分成/ 很少分成) ……
你賣自己的技能 /「自己被抽水的機會」/「賺我賠你」權給你的老細太便宜啦 !
當你明白這個資本秘密，你就了解: 世界上財富/收入分配不均 (來自不對稱的風險承擔和「賺我賠你」權)。
唔怪之得「勞力士」不是透過「勞力」可以獲得的。
如果你領悟以上資本原理和風險承擔邏輯，你看世界比其他人不同，你會領先其他人，進入贏家領域。
你便會反問現在的出糧制度: 出糧制度真的完全沒有毛病? 真的可以一勞永逸? 真的可以避免裁員/重組? 真的可以有職埸保障?
贏家領域: 財富思維/分配原理
用時間換金錢 v.s. 用錢買走別人的時間
| 2011 | 2021 | |
| 工作人數 | 工作人數 | |
| 僱員 | 3,149,411 | 3,320,201 |
| 僱主 | 169,273 | 103,010 |
| 自營作業者 | 214,165 | 248,114 |
| 無酬家庭從業員 | 14,932 | 9,970 |
| 總計 | 3,547,781 | 3,681,295 |
資料來源: 2021香港人口普查
我們從以上圖表簡化，得出以下結果。
角色 | 人口 | 財富 |
同事 / 專業人士 | 90% (用時間換金錢) | 10% (主動收入) |
自營 / 老細 | 10% (用錢買別人的時間) | 90% (被動收入) |
你老細承擔風險，用錢買你的時間 (「自己被抽水的機會」/「賺我賠你」權 )，利用你的工作能力，開發市場 (滿足目標客戶的需求/解決痛點)，賺取被動收入。
你用時間換金錢，賺取主動收入。
如果成功: 為他創富，你很難分享。
如果失敗: 公司執笠，你首當其衝。
這是你想要的待遇嗎? 你真的安於被動的穩定? 你真的可以忽略這種「賺我賠你」權，做穩「出糧奴隸」嗎?
你真的喜歡每月固定出糧，每天一成不變加班，為老細創造回報嗎？(自己無份)
打工僵局
就算你喜歡每月固定出糧，但你有無覺得香港行頭好窄，社會階級固化，發展斷層……
雖說行行出狀元，但向上流動少了很多…….
高度競爭，工作外包
我們活在高度連結的世界。
和你/你公司/行業競爭的人: 已經從幾百、幾千，延伸至全球幾十萬人。
就算你「食腦」 (非「食努」)：寫程式、會計、工程、分析、教育、諮詢、新聞、甚至醫藥產業，競爭都越來越激烈 ……
科技取代
資訊科技 / 人工智能 / 機器自動化帶來方便和生產力: 我們在家工作、彈性工作時間、用Zoom開會…… (工作模式的轉變)
同時也帶來職場發展問題:
如果你現在的工作不斷重複、沒有個人成長、無法運用你的創造能力/社交能力，科技遲早會搶走你的「工作」/「飯碗」，最後連做「食腦」的「出糧奴隸」機會都無。
真係有「穩定」的工作?
潮退時，你可以看到誰在裸泳。香港有那些行業是裸泳?
旅遊、零售、房地產，市道低迷，遇到前所未有的挑戰……
平時看起來「穩定」的工作，是不是真正的「穩定」?
想到這裏，你真的覺得安份守己就無問題?
原來，我們正在溫水煮蛙，我們想逃避現實到何時?
可是，我們大多數人仍然停留在「每月固定出糧，每天一成不變加班，為老細創造回報」的固定思維 …….
在這個多變/競爭激烈的年代，你選擇路徑依賴 (繼續做「出糧奴隸」) ，故步自封；還是作出改變? (自己作主)
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就算做穩「出糧奴隸」，最近，你生活得好嗎?
香港樣樣貴，生活水平好高呀!
物價好貴，樓價奇高，好難上車……
上左車後，又要供樓，唔通大半生做穩樓奴?
又要供樓，又怕裁員 ; 工作時間長，自由時間少，都無時間拍拖/家庭聚會/培養個人興趣，香港工作壓力好大呀!
咁樣挨法，幾時可以抖抖，幾時可以退休呀?
其實……最近……我活得很不好，但都要活下去。咁都無辦法㗎!
5分鐘沉澱思考: 真係無辦法?
靜下心來，思考人生， 5分鐘後，你將會人生升級……
如果你活下去，你想生活如意嗎?
你想找回屬於自己的生活嗎？
你想生活得更充實愉快，自主人生嗎?
你想有更多探索世界的可能性嗎?
你想擴展自己的知識、視野、人脈嗎？
你想有更彈性的工作時間嗎?
你想有更多與家人相處的機會嗎?
你想升職 、轉行或獲得新的成長嗎?
你想提高收入，積存回報，時間複利 ，享受突破性的發展嗎?
你想有被動收入，還是手停口停?
你想唔駛自己返工/做嘢/工作，就有被動收入/收入保障嗎?
你想提早退休/財務自由嗎?
你想累積資源， 職場升級，自由支配時間，享受不對稱的回報 (老細的「賺我賠你」權)，追求生活質量，實現工作與生活的平衡嗎？
全部我都想呀，但怎樣實現呀?
有邊個唔想有好一些的生活/工作/待遇/發展?
喂，點做呀? 唔好老點我啦，好無! 唔通又做傳銷/老千騙局，有乜可能咁好呀?
請放心，你好快就會知道啦。 請給自己一個機會，主宰自己的人生。
【主動收入vs被動收入】分析自己的現金流，實現人生升級
工作得有「尊嚴」
3種最具殺傷力的成癮物：海洛因、澱粉、以及一份固定人工。
― Nassim Nicholas Taleb ，《黑天鵝效應》作者
我們要活得有「尊嚴」: 就要小心每個月固定出糧(Salary這「樽鹽」 ) 。食得太多Salary這樽鹽，小心腎虧呀!
不怕腎虧，你仍然有2 條路可以賺多些收入/出多些糧/食多些Salary這樽鹽
到政府/大公司/組織工作: 賺時間溢價。你努力向上，不斷晉升。你需要耐心、政治手腕和運氣，還犧牲自己的私人時間。
做專業人士: 賺專業溢價。 在僧多粥少/全球競爭之下，待遇大不如前。 你只有加辛，沒有加薪。
仲有無其他出路?
我唔想腎虧/唔做「出糧奴隸」， 咁可以點?
做KOL/明星: 賺流量溢價。在贏家通吃之下，機會有些渺茫……
做老板: 賺經營溢價。很多新公司2年後就消失了……(缺乏資源和經驗)
做投資: 賺流動性、投資組合風險溢價。但一將功成萬骨枯……
嘩! 做KOL/明星、做老板、做投資都好搏，好多風險喎!
人生的妙趣在於追求進步，接受風險，勇於挑戰，有得有失，最終成功。
真正生活過的人，是那些擁有曲折人生/經歷的人。
話雖如此，但到底有無一些方法，風險低些，又可以實現人生升級?
答案: 自己作主，身兼2職(又扛工，又做老細)，風險便會低些
自己做自己的老細，經營自己的事業/工作，做時間的朋友，做一些經得起週期起伏的行業。(事業升級)
事業升級，然後事業有成，就可以有更多財富/人脈/資源，更多彈性/選擇，實現人生升級。
吓，鬼唔知阿媽係女人咩!
有無睇過香港從2019年到現在，好多行業都面對前所未有的困難和挑戰，邊有可能有咁既行業/職位? 有都唔到我啦! 競爭咁激烈!
你估我唔想炒老細魷魚咩! 無奈活在這個急速多變的時代，變化速度太快啦! 好多風險呀!
「機會嚟喇！飛雲！」
港人長壽，香港7年蟬聯，全球最長壽地區
美國加息，中美債息倒掛，人民幣添貶值壓力
仲記得工作密碼嗎? 關上面「長壽加息」咩事呀? 帶來咩機會?
工作密碼 = 長升長有
長升長有 = Live Long and Propser
長升=長壽升息
長有=長盈有理
長升=長壽升息
你知道香港有龐大的「樂齡/銀色/長壽商機」嗎?
香港人的平均壽命是世界最長。
如果我們能活下來，我們都會變老，你有足夠的錢退休嗎？
你想退休後，擁有源源不絕的現金流嗎?
你想當個健康、快樂、逍遙、優雅的樂齡/銀髮族嗎?
但……一場大病，退休金唔見一大截……
點算好呢?
原來在2019年，香港政府推動可扣稅的合資格延期年金(QDAP)和自願醫保(VHIS)，鼓勵市民準備退休生活，也幫助保險/財富管理業的健康發展。
唔單止咁
根據保險業監管局的研究 (保障缺口「身故風險」) ，香港人的平均保障缺口是190萬港元 (按勞動人口計)
保險/財富管理業正正彌補香港人的保障不足。
仲未夠正?
你知道美國最近加了利息嗎?
加息帶來強勁的美元需求。
美元儲蓄計劃(包含人壽保障)將會有更高的保證回報。
與股票市場比較，變得更具吸引力。
保險/財富管理業食正3條水，迎來難得的機遇。
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長有=長盈有理
價值長盈
你為人開發方案，對接計劃，轉嫁風險，管理財富，價值共享，共同成長。
- 按不同人士的財務狀況，度身設計全面的保障計劃和最合適的財富增值方案。
- 為有資產人士，靈活運用資產，活用銀行方案，資產增值，創造更豐厚的財富。
- 為不同人士計劃退休，創造每月被動收入 / 現金流，豐足生活。
- 穩固家庭資產，合法避稅 / 債務 / 婚姻風險，妥善傳承財富。
「動」之有理
精益啟「動」:送你「賺我賠你」權 / 「贏廠輸糖」權
你用很低成本，精益啟動保險/財富管理工作/事業。
你無需入貨、無需庫存、無需抵押、無需預付、無需租金……
賺我: 無上限的專業服務收入
賠你:你的時間，唯一的損失: 你的時間 (難度成本還不夠低?)
難度咁樣唔夠好?
受益波「動」: 金融巿場/人生經歷越波動，就更多人關心風險轉嫁和資產平衡。
價值互「動」: 科技取代不到你。
原來，保險/財富管理工作可以咁正!
這…….豈不是之前的…….答案: 自己做自己的老細，經營自己的事業/工作 (精益啟動、賺我賠你)，做時間的朋友(長壽升息、積累網路)，做一些經得起週期起伏的行業(價值互動、受益波動)。
這…….豈不是之前的…….從事較有價值的工作: 開發管理財富，轉嫁風險方案
這…….豈不是……..能夠為我創造較高價值 (身價)
原來咁樣可以擴展自己的知識、視野、人脈呀!
仲可以為下次工作挑戰作準備……一舉兩得
原來咁樣可以有更多探索世界的可能性呀!
原來咁樣可以生活得更充實愉快呀!
原來咁樣可以找回屬於自己的生活呀!
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好彩無被其他的言論誤導
但，點解保險/財富管理業有咁多負面評論?
我們認為行業人士: 樹有枯枝，忽略用戶體驗和感受，誤配財富管理和保障。
保險/財富管理業是應該以產品經理的方式去經營，創造價值。
我們是你的指南針
我們認為方向比努力更重要。
香港大部份人，集中在戰術上如何努力地做好本份成為 (「出糧奴隸」) ，而忽略戰略上(個人如何發展和成長)的根本重要 。
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選對方向已成功了一半
方向與目標清晰
我們為你定立清晰的方向、目標、願景、使命以及價值觀。
助你展現出領導力、執行力及親和力。
良好氛圍下成長
你會在良好的氛圍下學習、交流和成長。
讀到這裏，恭喜你，你已經登上財富列車
準備好未? 好快人生升級啦 !
真正生活過的人是追求進步的人。
只要你對發展個人事業有熱誠、有抱負，希望提供優質及專業的顧問服務，以達至穩健及豐裕的生活。
只要你想創造個人事業，實現財務自由的夢想，並渴望事業家庭兩兼顧，或有更多時間發展個人與趣，保險/財富管理工作都歡迎你。
發揮你的企業家潛能
有志者事竟成 學歷非首要
只需具備基本的學歷及入職要求，通過保險中介人資格考試卷一及卷三，即可加入保險/財富管理工作，有志者事竟成！
你可按個人專業及興趣，考取保險理財的不同專業資格，例如財務策劃師、核准退休顧問等。
漸漸累積知識，為更多不同人士服務，賺取更豐厚的回報。
為什麼保險/財富管理工作的收入可以高於其他行業？
你從事較靈活/有價值的工作: 開發管理財富，轉嫁風險方案
重視人的發展，智慧積累財富，正視生老病死
你同時賺取專業溢價(發發方案)、流量溢價(價值互動)、時間溢價(網路積累)、經營溢價(管理事業)
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財富係乜野嚟?
財=貝+才
貝 = 金融資本 financial capital (貝: 金錢，古代金錢是貝殼)
才 =人力資本 human capital (才:才能才幹)
財: 有才能的人更能有財富
財就是貝和才，即擁有金錢和人才；富就是家中擁有一口田，即資本和家產。
財富自由
財富自由來自良好的財富管理
財富管理 = 財富保障 + 財富增值 + 財富活用 + 財富傳承
財富保障: 活著就是勝利
財富增值: 智慧積累
財富活用: 細味人生
財富傳承: 福蔭惠澤
香港的財富管理的市場飽和了嗎？
根據保險業監管局2021年全年數據，雖然内地訪客新單保費下跌90%至6.88億港元，但全港新單保費韌性增長25%至1,664億港元！
市場在疫情下，錄得健康增長。
人生勝利組，自己人生自己話事！
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【保險牌】【保險考試】保險中介人資格考試卷(一) (IIQE Paper 1)
【保險牌】【保險考試】保險中介人資格考試卷(三) (IIQE Ppaer 3)
【保險牌】【保險考試】保險中介人資格考試卷(二) (IIQE Paper 2)
常見問題
1. 入保險/財富管理業的要求
年滿18歲
DSE 5科(包括中/英文及數學)成績第2級或以上 或 會考5科(包括中/英文及數學)E級或以上 或 完成文憑程度課程*
無刑事紀錄及經過信譽品格審查
*由保監局個別審核資格。
2.做保險/財富管理有沒有學歷要求？
在香港完成學業的朋友，只要你年滿18歲，完成最少中學程度的學歷，而在國內讀書就要證明有高中畢業證明。
必須獲得下列學歷或專業資格的其中一項:
- 香港中學文憑考試 (“文憑試”) – 五科成績達第 2 級或以上，包括中國語文/英國語文及數學
- 香港中學會考 (“會考”) 五科成績達 E 級或以上，包括中國語文/英國語文及數學
- 國際預科文憑
- 毅進文憑 – 申請人應修畢延伸數學選修科
- 香港認可的高等教育院校所頒發而獲保監局視為可接受的文憑
- 根據《非本地高等及專業教育(規管)條例》(第493章)註冊或豁免的文憑，而該文憑、科目及院校獲保監局視為可接受
- 於保監局網頁發布的指定保險資格
一般而言，保監局亦接受相當或高於上述資格的其他學歷證明 (詳情可參考指引 23的第五段)，例如 :
- 由可信的高等教育院校頒授的學位
- 毅進計劃
- 由職業訓練局頒授的基礎課程文憑(並且修畢基礎數學（三）單元)
- 經本地評審的副學士學位而相關科目獲保監局視為可接受
- 經本地評審高級文憑而相關科目獲保監局視為可接受
- 由高峰進修學院頒授的保險專業文憑，而其畢業生同時可獲得澳大利亞及新西蘭保險與金融學會資深聯盟會員的資格
一般而言，保監局會考慮多項因素包括教育機構的背景、入學要求、課程科目、課程結構、修讀課程所需時間、課堂出席率要求及考試要求。
保監局可能根據個別情況要求申請人遞交補充文件例如成績單、出席紀錄、課程教材、香港學術及職業資歷評審局發出的評估報告或其他公開考試成績等，以斷定是否符合適當人選要求。
3.做保險/財富管理需要通過什麼考試？
在香港的保險/財富管理行業，需要持保險牌照才能工作，如果想從事保險工作，就需要參加《保險仲介人考試》。
由於保險是個很大的範疇，其中分為卷一到卷五，共五卷。
想加入保險/財富管理業，可參加職業訓練局-高峰進修學院考試中心(PEAK)舉行的保險資格考試 (IIQE)。
如果想入行，卷1 (保險原理及實務)和卷3 (長期保險)屬於必考的最基礎的兩卷。
若你想做更多方面的保險業務，可以選擇進一步進修其他幾卷。
4. 研習資料手冊邊度有?
熟讀研習資料手冊，考試無難度
保險中介人資格考試，共有五份試卷，入職只要通過卷一（保險原理及實務）及卷三（長期保險）。
如需要了解詳情，我們樂意與你詳細研討和設計在事業中的個人事業發展步伐，甚或離職現有工作之銜接安排。
大部分有志在保險/財富管理業發展的人，都會繼續考取其他三份保險中介人資格考試卷。
5.有無其他基礎培訓課程呀?
我們會為你提供為期 5 至 7天的新人基礎培訓課程，傳授你相關知識、理論，同時也會分享累積的成功經驗，助你開展事業。
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